Comment un dossier se traite, du diagnostic aux arbitrages.
Chaque étude suit le même chemin : la situation d'un professionnel, ce que l'audit de ses contrats a révélé, les arbitrages retenus, et ce que cela change. De quoi voir comment le cabinet raisonne avant de voir ce qu'il propose.
Cas représentatifs des dossiers traités par le cabinet. Profils, situations et montants sont reconstitués : aucune donnée client n'est utilisée.
Étude de cas · Médecin libéral
Un médecin libéral de 47 ans, ou pourquoi la garantie d'exonération a emporté la décision
Un plafond de déduction utilisé au tiers, aucune garantie en cas d'arrêt de travail, une rente calculée sur une table inconnue. Ce qu'un audit de contrat a changé.
Étude de cas · Avocate associée
Une avocate associée de 52 ans face au « 0 % de frais d'entrée »
Un contrat choisi sur le prix d'entrée, et la facture qui arrive vingt ans plus tard, sur chaque versement de rente. Le calcul refait en euros, sur la durée réelle.
Étude de cas · Dirigeant de start-up
Un dirigeant de start-up IA de 39 ans, revenus volatils et horizon long
Des revenus qui varient du simple au double, un patrimoine concentré dans sa propre société, et vingt-cinq ans devant soi. Comment on construit une retraite là-dessus.
Étude de cas · Expert-comptable
Un expert-comptable de 58 ans, ou l'art de préparer la sortie six ans à l'avance
La phase d'épargne était bien menée. C'est la sortie qui n'avait jamais été préparée, alors qu'elle fixe la fiscalité et la protection du conjoint pour le reste de la vie.
Questions fréquentes