d'expérience en accompagnement patrimonial, banque et assurance.
Un bilan qui vous dit ce qui est couvert, et ce qui ne l'est pas.
Vous n'avez pas attendu le cabinet : une partie est déjà en place. Reste à savoir ce qu'elle couvre vraiment, ce dont votre famille et vous auriez besoin, et l'écart entre les deux.
clients accompagnés.
Les contrats sont portés par AXA et AGIPI.
101 rue de Sèvres. Cabinet sur rendez-vous.
Le bilan
D'un côté ce qui est couvert, de l'autre l'écart.
Vos garanties ne couvrent pas toujours vos besoins réels. L'écart, c'est ce que ce bilan mesure.
Vos garanties
Ce qui vous couvre déjà
Les capitaux et revenus dont votre famille bénéficierait en cas de décès.
Les garanties qui joueraient, pour vous et votre entreprise, en cas d'arrêt de travail ou d'invalidité.
Les droits retraite déjà acquis auprès de vos régimes obligatoires.
L'épargne constituée, et ce qu'elle produirait le moment venu.
L'écart
Ce qu'il vous reste à couvrir
Les besoins financiers de votre famille si vous n'êtes plus là.
Vos propres besoins si un arrêt de travail ou une invalidité survient.
Le revenu qu'il vous faudra à la retraite pour garder votre niveau de vie.
Vos objectifs d'épargne et de transmission.
Deux issues
Le bilan n'a que deux issues, et les deux vous servent.
Vos garanties couvrent vos besoins
Le cabinet vous le dit, sans détour. L'accompagnement se limite alors à alléger les doublons : vous cessez de payer deux fois pour la même protection.
Un découvert apparaît
L'écart s'écrit noir sur blanc : ce qui manque, pour qui, à quel moment. Le cabinet propose de quoi le combler, dans l'ordre des priorités.
Le parcours
Un premier échange, le bilan, puis un suivi qui dure.
Audit
Statut, revenus, famille, ce qui est déjà en place.
Conclusion
Le bilan présenté, superposition à l'appui.
Suivi
La stratégie s'ajuste avec vous.
↻ Chaque annéeAudit social et patrimonial
Vous faites le tour de votre situation : statut, revenus, famille, ce qui est déjà en place. Quelques jours d'étude plus tard, le cabinet a chiffré ce qui vous couvre et ce qu'il vous faudrait.
Entretien de conclusion
Le cabinet vous présente le bilan, superposition à l'appui : ce qui est couvert, ce qui manque, ce qu'il propose. Vous repartez avec une stratégie écrite.
Suivi annuel
Vos revenus montent, votre famille s'agrandit, votre statut change. Chaque année, le bilan se met à jour et la stratégie s'ajuste avec vous.
Le cadre
Un conseil qui s'exerce dans un cadre réglementé.
01
Un cadre contrôlé
Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS et exerce sous le contrôle de l'ACPR. Une profession réglementée, avec une formation continue obligatoire chaque année.
02
Un devoir de conseil
La recommandation doit être adaptée à votre situation. C'est une obligation légale du métier, pas une promesse commerciale.
03
Le secret professionnel
Ce que vous confiez au cabinet reste au cabinet. Revenus, patrimoine, santé, famille : rien n'en sort.
Questions fréquentes
Ce que vous voulez savoir d'abord.
Comment se passe un bilan prévoyance et retraite au Cabinet Doré ?
Un premier entretien pose votre situation : statut, revenus, famille, contrats en place. Après quelques jours d'étude, un second entretien présente le bilan : ce qui est couvert, ce qui manque, et les solutions retenues. La stratégie est ensuite ajustée chaque année.
Le bilan débouche-t-il forcément sur un contrat ?
Non. Si vos garanties couvrent déjà vos besoins, le cabinet vous le dit et l'accompagnement se limite à alléger les doublons de couverture. Une solution n'est proposée que si un découvert apparaît dans le bilan.
Combien de temps s'écoule entre les deux entretiens ?
Quelques jours, le temps pour le cabinet de chiffrer les garanties en place et vos besoins réels, puis de superposer les deux. Le second entretien présente ce bilan et, s'il y a lieu, les solutions retenues.
Le conseil du cabinet est-il encadré ?
Oui. Le cabinet est immatriculé à l'ORIAS, exerce sous le contrôle de l'ACPR et reste tenu au devoir de conseil comme au secret professionnel. La recommandation doit être adaptée à votre situation : c'est une obligation légale.
Le bilan peut-il se faire à distance ?
Oui. Les entretiens se tiennent par téléphone, au cabinet au 101 rue de Sèvres à Paris 6e, ou chez vous. Le format ne change rien à la démarche : deux entretiens, une étude, puis le suivi annuel du cabinet.
Premier pas
Un appel, et le premier entretien se cale.
Vous parlez au fondateur, pas à une plateforme. Le premier échange situe votre besoin, le bilan s'engage si vous le décidez.
Réponse sous 24 h ouvrées.
Cabinet Doré · 101 rue de Sèvres, 75006 Paris · ORIAS n° 24000746